Bilan patrimonial

Dans le cadre de notre activité de Conseiller Patrimonial indépendant, nous proposons à nos clients un service dédié à la création, l’optimisation, l’utilisation et/ ou la transmission de leurs patrimoines.
 

Notre approche se base sur 4 étapes :

• Tout d’abord nous réalisons un bilan patrimonial GRATUIT. Lors de ce rendez-vous, nous évoquons la situation de nos clients (familiale, fiscale, financière) et échangeons surtout sur leurs besoins, leurs projets futurs et leurs objectifs. Ces derniers s’articulent souvent autour des thèmes suivants : la préparation de la retraite, la protection de la famille, l’optimisation fiscale ou la constitution et le développement de son patrimoine.
   
• A la suite de ce rendez-vous, nous étudions la situation de nos clients, les éventuels contrats qu’ils ont mis en place et établissons une stratégie que nous leur présentons au cours d’un second rendez-vous. Cette stratégie vise à répondre aux besoins et aux objectifs des clients, elle est personnalisée et calibrée en fonction de ces derniers. C’est également lors de ce moment d’échange que nous répondons à toutes les questions. Nous avons à notre disposition un panel de solutions (financières et/ou immobilières) qui nous permet de répondre à tous les objectifs. Ces solutions sont issues de partenaires parmi les meilleures signatures du marché et normalement réservées à des clients “haut de gamme”. Le conseil patrimonial se démocratise et nous avons la conviction qu’il est utile pour toutes et tous d’être informés sur les différentes solutions existantes, quelle que soit sa situation (personnelle et professionnelle). Nous avons à notre disposition des contrats qui commencent avec une épargne de 50 € par mois.
   
• Une fois la stratégie et la solution choisie validées, la troisième étape consiste à guider nos clients dans la souscription à ces produits financiers et/ou immobiliers.
   
• Enfin, nous accompagnons nos clients dans le temps et faisons des points réguliers, au minimum une fois par an afin de les aider dans leurs déclarations (de revenus notamment) mais aussi pour affiner ou modifier la stratégie en fonction de l’évolution de leurs situations.
   

Il est ici important de préciser que notre métier est soumis à des conditions d’accès et d’exercices très strictes. Nous avons obtenu des habilitations, sommes soumis à des formations (initiales et continues) et à la souscription d’une assurance en responsabilité Professionnelle. Il est également primordial de noter que nous sommes soumis à des conditions de CONFIDENTIALITE très strictes.
 

Enfin, pour terminer, sachez que pour la partie conseil patrimonial, nous sommes rémunérés par nos partenaires en tant qu’apporteur d’affaires. De plus, cette rémunération est similaire d’un partenaire à l’autre, nous choisissons donc la solution uniquement en fonction des BESOINS de nos clients.
 

Cette compétence supplémentaire nous permet de fournir à nos clients un conseil plus qualitatif car nous avons une vision d’ensemble de leurs situations, nous ne nous arrêtons pas qu’a l’IMMOBILIER.
 

Pour tout renseignement à ce sujet, nous vous invitons à nous contacter à l’adresse contact@latelierdespatrimoines.com